Je pense que 50-50 serait plus adapté. Comme vous investissez une grosse somme et que les marchés sont hauts, je pense qu’un lissage sur 6 mois / 1 an serait plus adapté. – Pépites PEA = +52,5% Ca laisse encore un peu de marge aux actions ou aux taux pour monter. Outre les différentes stratégies possibles et immangeables, personnellement, je resterai très prudent sur les marchés. C’est probablement l’ETF large le plus performant en Europe et en plus il est à réplication physique. Pour ma comprehension : quand le prix est en dessous de la moyenne mobile , le renforcement doit etre defensif => est ce que cela signifie qu’il faut moins investir dedans ? Du coup j’ai renforcé avec « BNPP SP500 EURH C » qui perf mieux, qu’en dit tu ? Donc 70% World, 15% Nasdaq et 15% Asie me semble totalement cohérent. Il s’agit de prendre un indice large (ici le world) qui permet de donner la tendance du marché dans son ensemble. Avec cette vente, nous réalisons un gain de +336% (x4,36) en 3 ans ½. Donc c’est à votre libre appréciation. Quand la tendance repart à la hausse, là on peut renforcer les parties plus agressives et volatiles du portefeuille qui normalement rebondiront plus vite et plus fort. L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog. En fait en intégrant du Nasdaq l’idée est surtout d’augmenter la pondération du secteur technologique, pas si présente que ça dans le World. Le PEA est l’outil idéal pour gérer un portefeuille de valeurs mobilières grâce à sa fiscalité privilégiée. Le portefeuille est bien sûr actualisé toutes les semaines et mis à disposition de nos abonnés au sein de la Zone Premium. Si la tendance LT est baissière (prix hebdomadaires en-dessous de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être défensif. Il est donc pertinent d’y avoir une petite exposition. Si vous remplacez du World par du US, la pondération Américaine augmentera forcément puisque dans le world il y a 65% d’Us. By Alexandre Déodat | Portefeuille PEA, Portefeuille trader | 2 comments | 12 décembre, 2020 | 2 L’or est bel et bien une valeur refuge pendant cette crise sanitaire puisque sa progression est de 21,01%, alors que le CAC40 chute de 5,74%. A contrario, le Lyxor PEA PME (PEAP) a lui aussi surperformé, au point de faire mieux que TNO. Et dans ce cas pourquoi? Il ne s’agit pas de renforcer agressivement ou non le S&P500 car cela n’est pas l’objectif. Bonjour, est-ce que ce portefeuille d’être verse des dividendes, si oui de quel pourcentage peut on espérer ? Donc échanger 10% de World contre 10% de S&P500 par exemple fait augmenter de 3,5% la part d’US. Les MM100-150-200 correspondent à du long terme et sont assez lente pour des gros indices. D’où ma deuxième question : Pour quoi SMA 50 et pas plus ou moins ? Mise à jour de janvier 2021. Nous utilisons des cookies pour vous garantir la meilleure expérience sur notre blog. VOICI NOTRE PORTEFEUILLE PEA | QUELLE A ÉTÉ NOTRE RENTABILITÉ EN 2020 ?! Celui-ci s’explique principalement par l’afflux d’argent venant des banques centrales ainsi que des publications des entreprises US qui sont pour le moment de très bonne qualité. Ma compagne ouvrant un PEA et dans une démarche de simplification, si on devait choisir un seul ETF europe sur lequel partiriez vous? En effet, dans ce genre de cas il faut renforcer les valeurs les plus solides et les moins volatiles afin de stabiliser le portefeuille et éviter que la baisse ne fasse trop chuter sa valeur. Ou échelonné (ex : 15k€ puis 1K€/mois ou autre). Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF. Nous avons réalisé deux opérations depuis notre dernier reporting. Je dirais que pour des amateurs comme nous, il faudra minimum 30-40 lignes pour diluer le risque (sinon une erreur coûterait trop cher). hello, mon petit PEA/CTO de "débutant"! Au contraire, la Fed et la BCE on bien annoncé leur volonté de maintenir les taux bas dans le futur. Bonjour, Cas Agressif : renforcer le Nasdaq-100, TNO et PAASI. A titre personnel, j adopte une approche 2/3ETF 1/3 Titres vifs. Avoir une exposition dans une autre devise est également très bénéfique pour la diversification. La partie liée à l’hygiène est très défensive et celle liée au luxe permet de booster les performances. À mon sens non. (Mais interessante quand meme pour colprendre un minimum …). La Chine est aujourd’hui la première puissance mondiale en terme de PIB et a une croissance supérieure aux Etats-Unis. Néanmoins, il existe encore de nombreux risques (fraude des entreprises, mesures du gouvernement Chinois…) qui expliquent pour le moment la faible pondération de l’Asie dans le portefeuille. Oui c'est risqué.. mais si on ne veut pas de risque on achète des Fonds Euros et on n'a un rendement faible. portefeuille boursier en 2021 Le grand secret des investisseurs millionnaires de 2021 Comment investir en actions en 2021 (le guide essentiel) Faire de l’argent en 2021 … Commentaire document.getElementById("comment").setAttribute( "id", "a5e95e6036df5f00eba11963069b55f0" );document.getElementById("c94380936b").setAttribute( "id", "comment" ); Notifiez-moi des commentaires à venir via émail. Le PEA ou Plan Epargne en Actions gagne avant tout à être connu pour sa fiscalité particulièrement avantageuse. Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Reporting de mon 3ième mois PEA/CTO Mon PEA est du type Lazy, en mode DCA, uniquement en ETF, principalement sur … Juste une question, peut-être débile, mais pourquoi ne pas renforcer dans le sens inverse ? Même avec un PER de 25 pour le marché (en réalité le PER est un mauvais indicateur à cause des normes comptables qui évoluent, totalement non pertinent pour les techs qui pèsent lourd dans les indices mais passons), ça fait toujours un earning yield de 4% (et en croissance). Je vous laisse lire la réponse faite à Dominique dans les commentaires sous l’article. Tout comme la technologie, je pense que ce secteur est l’une des thématiques principales du siècle (vieillissement de la population, accroissement des maladies liées à l’obésité, aux problèmes auditifs, oculaires…) et sur-performera le marché. Cela permet principalement d’anticiper les krach mais c’est tout. Ben Graham : le fondateur de l’investissement « value ». Mais oui je confirme toute ces solutions ne sont que des optimisations et ce n’est pas du tout obligatoire. Le fait d’intégrer du Nasdaq a pour objectif de booster les performances de la partie US en surpondérant la thématique de croissance ainsi que les valeurs technologiques. Merci beaucoup Matthieu, la logique est claire ! Une fois investi, vous préconisez des réajustements mensuels. Regardez les performances de l’ETF sur 10 ans, c’est catastrophique. Ce n’est pas grave justement de dérégler temporairement le portefeuille. Comment avez-vous fixer la différence de 50$ pour définir une position agressive ou défensive ? Je ne peux donc qu’afficher un visage souriant lorsque je regarde les – indice Cac Mid & Small = -4,2% => surperformance = +56,9 points, > Potentiel moyen pondéré du portefeuille = +72,2%, Tableau – les potentiels (cliquez sur l’image pour l’agrandir), Tableau – les performances (cliquez sur l’image pour l’agrandir). petit point intermédiaire en cours de mois avec notamment un arbitrage sur le portefeuille crypto : PEA (suivi stratégie pea-rentier) : Pour Janvier 2021 investissement sur les titres : sartorius soitec trigano eramet +4.16% depuis Votre dernière répartition de PF me plait beaucoup et je compte y investir 25K€ (avec versement de 500€/mois). Comme indiqué en fin d’article il faut cependant faire un rebalancing une fois par an pour retrouver les pondérations initiales. Si le marché est haussier, il vaut mieux concentrer ses renforcements sur ce qui aura le plus de chance de monter fortement (donc les indices agressifs). Elle donne beaucoup de faux signaux car la période d’étude est trop courte. La seconde est intervenue le dernier jour de l’année 2020 avec la vente d’une ligne historique du portefeuille. En se basant uniquement sur celle-ci, le marché est loin d’être en bulle. Je viens d’ouvrir un PEA et pour l’instant je n’envisage d’investir que dans des ETF. Il donne une exposition à la Chine, Taiwan, la Corée du Sud et L’Inde. Portefeuille Pépites PEA au 29 janvier 2021 : année 3 – semaine 31 samedi 30 janvier 2021 les Daubasses Laisser un commentaire Retrouvez chaque mois le commentaire du portefeuille Pépites PEA. Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services : Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam). Attention toutefois, les avantages fiscaux dépendent de la date d’ouverture de votre PEA. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. Que pensez vous d’un portefeuille de croissance constitué de plus ou moins 25 ligne a hauteur de 80% en suivant votre screener et de 20% ETF sp500 pour être un peu plus sécurisant ? Ce qu’il faut regarder c’est principalement la prime de risque entre action et obligation. Le EMU growth ? Portefeuille PEA Vente Valeo -2% Allègements Saint-Gobain -1% Publicis -2% FnacDarty -1% Bénéteau - 1% Portefeuille Compte titres s Samsung Elect. Très agréable de vous lire, comme d’habitude. Je trouve qu’investir en Asie est plus agressif qu’acheter des boites Européennes de santé (où il y a beaucoup de BigPharma). Le PEA-PME a le même régime fiscal que le PEA classique. On achète des entreprises chèrement valorisées en prenant le pari que la croissance continuera longtemps. Néanmoins, rien ne dit que cela continuera. Comme j’ai ajouté la partie Asie, il fallait bien faire un arbitrage dans le choix pour équilibrer la méthodologie. Il devient urgent de bien réfléchir avant tout investissement moyen ou long terme, la plus grande prudence reste de mise …. Les principaux indices peuvent à tout moment se retourner et tous nous piéger pour un bon moment. — Portefeuille entièrement dévoilé ici (réservé aux abonnés): Dans tes précédents reportings PF Passif, tu incluais un renforcement de l’ETF Santé Europe dans le cas agressif. Car si le prix est inferieur à la moyenne, ne s’agit il pas plutot d’une opportunité pour entrer ? Je pense que le marché Asiatique est maintenant suffisamment mur pour y investir et que le potentiel de croissance est vraiment présent. En effet, en cas de retrait, avec un PEA ouvert depuis moins de 5 ans, les gains sont fiscalisés et taxés à 30 % (flat tax) et, votre PEA sera automatiquement clôturé. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement. 10% ETF Asie Emergente (PAASI Amundi) : cet ETF permet d’investir en Asie qui est un continent en pleine croissance. je remercie encore la communeauté des nombreux conseils avisés et des lectures enrichissantes sur ce foum ! : 1 février 2021 Ca fait plusieurs années que je poste régulièrement un reporting sur ma file de portefeuille sur l’excellent forum des Investisseurs Heureux (IH). Les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2021 Il y a heureusement une grande diversité d’ETF PEA qui permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille. 22 Janvier 2021 #1 Bonjour et meilleurs vœux à toutes et à tous, Je souhaite créer un petit porte-feuille d'actions pour ma fille. Ou placer son argent en 2021, meilleur investissement 2021 Ensuite, il faut bien se dire qu’une approche growth est plus risquée qu’une approche quality ou classique. Une autre solution serait (si vous avez seulement du S&P500) de ne renforcer cet ETF que quand il est au dessus de sa MM et de conserver du cash quand il est en dessous (de manière à renforcer fortement quand la tendance baissière se termine). L'idée première est de prendre date pour son PEA, en y mettant peu de ligne. Entretien exclusif avec Julien Faure (Amiral Gestion) – le spécialiste français du Japon …, 2020 : le bilan + Présentation à télécharger ⭐️. Est ce que ta réponse est la même si Dominique fait 80 / 20 en choisissant tes 10 premières lignes de chaque screener? la vente d’une ligne historique du portefeuille. Pour mieux comprendre ta réponse et ta pensée, pourquoi 80% actions growth + ETF est trop agressif par rapport à l intégralité de ton portefeuille? La principale nouveauté du portefeuille est l’introduction d’une exposition à la Chine à travers l’ETF PAASI d’Amundi (et qui remplace l’ETF FOO Europe Food & Beverage de Lyxor). Car comme vous j’ai commencé avec des dividendes aristocrates mais je souhaiterais me tenir à une seul stratégie définitivement et ne pas la changer tout les 6 mois au risque de sous performer. Le risque paye. Notre sélection meilleur Trackers - ETF PEA 2021 Afin de sélectionner les meilleurs Trackers - ETF PEA , lesmeilleursfonds applique sastratégie de rotation basée sur le momentum . En cas de retrait ayant lieu après les 5 ans de détention de vo… Concernant le mode de renforcements (je rappelle qu’ils sont indicatifs et absolument pas nécessaires et obligatoires), ce sont simplement les bases de l’analyse technique. je suis un peu bluffé par la performance du NASDAQ et j’hésite a rajouter une couche de SP500 ou nasdaq 100 mais quand je fais des calculs (en baissant le world, je baisse les US) je me rends compte que les rapports ne changent pas beaucoup Et la loi PACTE permet maintenant aux enfants de 18-25 ans rattachés au foyer fiscal de leurs parents de détenir un PEA (« PEA jeune » limité à 20 000 € de versements). Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Pour qu’il soit éligible au PEA, son encours doit au moins être constitué de 75 % d’actions européennes. Bonjour, j’aime bien l’apport du PAASI sur votre allocation PEA, Portefeuille Pépites PEA daubasses – Zone premium —. Merci Matthieu. J’aurais du préciser que mon approche des ETF n’est pas si « passive » que cela, et vous avez raison : cela n’aurait aucun sens pour ceux qui ne rééquilibreraient leur portefeuille rarement voire qu’une fois l’an. Le 10 ans US est encore à 1,3% il yba donc de la marge. Si je devais prendre un seul ETf en Europe ça serait le Lyxor MSCI EMU Growth (GWT). Ce secteur est également devenu relativement défensif car la technologie est devenue un besoin naturel, presque comparable à l’alimentation. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. Il est à noter que je propose ce portefeuille pour que les lecteurs du site intéressés puissent s’en inspirer, mais il n’est pas détenu en réel pour ma part. Portefeuille daubasses 2 merci pour vos conseils (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distincts couvrant la partie Américaine, Européenne et l’Asie. De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Ceci n'est pas un conseil d'achat bien entendu. bref je tourne en rond Aucun événement ne pourrait inverser cette tendance. Pourquoi, avec ta nouvelle répartition en ajoutant le PAASI, tu passes le renforcement de l’ETF Santé Europe dans le cas défensif? Désolé, je me suis mal exprimé : je ne proposais pas ces ETFs pour un investissement à long terme, mais comme un moyen de contre-balancer le fait que HLT & PHG n’ont toujours pas réussi à revenir à leurs cours de février 2020, et profiter du momentum d’ETF haussiers (à moyen terme) le temps qu’ils sortent de leurs consolidations. Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Janvier 2021 Comme expliqué dans l’article d’introduction des nouveaux portefeuilles du site, le Portefeuille Mid&Small Croissance a pour objectif de réaliser la performance la plus élevée possible à horizon long terme et du sur-performer nettement l’indice CAC40. Les daubasses – Chasseurs de décotes depuis 2008 ! Est ce par le nombre insuffisant de lignes ou (sous entendu) par un stock picking des 25 valeurs les plus growth et donc plus risqués? N’est-il pas envisageable de ne garder que les ETF qui performent actuellement bien comme le NASDAQ-100 et de sécuriser par des ordres de vente de type Stop Loss ? Bonjour Matthieu, Le souci aussi de prendre les 10 premieres lignes du screener c’est que vous n’aurez même pas un portefeuille diversifié sectoriellement : en général c’est quandmême tech/santé qui ressort en tête. Et quelle en serait la formule idéale en terme de pondération ( A = 1 … D = 4 ?)? Performance Portefeuille Passif ETF PEA en 2021 : +7.31% Performance MSCI World en 2021 : +7.20% L’année 2021 commence en fanfare avec un marché très haussier. A ce jour, nous pouvons constater que les taux remontent de façon exceptionnel et l’inflation est déjà présente depuis quelques mois. Merci. Surtout que les fondamentaux du dollar sont biens meilleurs que ceux de l’euro. je souhaite commencer à accumuler des ETF en vendant 1/3 des titres de chaque ligne en forte plus value et rajouter 1K d’epargne par mois j’ai commencé avec 5 amundi world et 12 PAASI (en valeur 85-15 %) C’est également très mauvais (même pas 20% sur 5 ans…). A ce petit « jeu » , pour mon CTO, j arrive a une moyenne de 2,9 soit une action classée B tendant vers le C, avec beaucoup de B et D et assez peu de A et de C. Je ne sais pas exactement comment Degiro catégorise. La réponse à votre question y est expliquée. Forum Bourse - 21/01/2021 14:03:20 - . Bonjour Mathieu, Il faut comprendre ce que détient un ETF et se demander si la performance pourra tenir sur la durée. Cela évite d’attraper le couteau qui tombe. Le coup de jeune apporté par la loi Pacte devrait finir de vous convaincre d’y avoir recours et de (re)découvrir certains Il me reste à les choisir…et évidemment c’est le plus dur ! C’est intéressant puisque cela permet de voir le comportement du portefeuille en prenant en compte la phase baissière de la bourse avec le Coronavirus. Non ce portefeuille est basé sur des ETF capitalisants ayant pour objectif de faire croitre la valeur de son portefeuille. Il est censé être growth mais il y a beaucoup d’entreprises intermédiaires dedans. Pour exemple depuis le 1er Janvier 2021 : Du coup, par exemple avec un budget d’investissement actions de 1000e par mois avec une tendance haussiere ce mois-ci : est-ce que tu investirais la totalité des 1000e dans les ETF agressives ? Il est possible d'effectuer des retraits partiels après. On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq. • Taux US à 10 ans = + 46%. Mais ce n’est pas vraiment valable en Europe ou les entreprises growth sont souvent des smallcaps (ce qui augmente encore le risque).